成長企業のための
信用保証協会枠の
特別枠融資
私たちは、日本で唯一の“特別枠融資”を
専門にしたコンサルティング企業です。
お客様の投資計画、財務状況に応じた、制度融資のサポートはおまかせください。
分かりづらい制度融資をスムーズに進めるために、その道のプロがお力になります。
中小企業様の資金調達、事業拡大を支援するために、保証協会枠の拡大、公的債務保証制度を活用した最善のご提案をいたします。
このようなお悩みはありませんか？
「銀行の保証枠が足りないから、追加融資は満額降りないと言われた」
「企業買収を検討しているけれど、資金調達がうまくいくかどうか不安」
「年商規模が5億を超え、どのように資金を集めれば良いのか悩んでいる」
そんな中小企業様の問題を
最善の方法で解決いたします！
追加融資が下りないと言われた場合、保証枠の拡大で、保証協会付き融資の追加融資を受けられる可能性があります。
M&Aで他社を購入する場合も、別枠で保証協会付き融資が使える場合がありますので、まずはご相談ください。
事前に別枠を確保することで、買取交渉をスムーズに進められる、という点もメリットです。
年商規模が５億を超えて、適正水準である月商3～4ヶ月を借入れる場合、信用保証協会枠（一般枠無担保 8,000万、セーフティ枠無担保 8,000万）が埋まってしまいます。
必要な融資を得るなら、保証枠の拡大を検討してみましょう。
制度融資の流れ
このような考え方には要注意 です！
1. 「資金について、金融機関が最善の提案をしてくれるはず」
2. 「銀行員と有効な関係を築けていれば、融資を受けられるはず」
3. 「VCやIPOを検討しているから、資金の心配はしていない」
資金のことは、金融機関にすべておまかせで良い、そう考えている経営者様が多いのですが、保証枠拡大の公的制度について、銀行員から提案されるケースはほとんどありません。
また保証枠を拡大すれば、かならず融資を受けられる訳ではありません。
担当の銀行員が融資をしたくても、銀行内部の審査に通らなければ、希望する融資は受けられません。
安定した企業運営を目指すなら、必要に応じた保証枠拡大で、自社の資金調達余力を保持しながら、いざという時に融資が受けられる体制を整えておくのがおすすめです。
VCやIPOは、外部機関や投資家からの協力を得られる一方で、経営のコントロール権を失ったり、多額の事前コストが必要になったり、といったデメリットが考えられます。
株価が安い状態で出資を受け、上場した際にオーナー社長のキャピタルゲインが減少する、といった恐れもあるため、慎重に進めてください。
「経営者交代の際、銀行対策は挨拶だけしかしていない」という場合も注意が必要です。
銀行員は2～3年で異動してしまうため、担当者に融資の相談ができなかったり、自分が携わっていない融資の連帯保証人になるよう求められたり、といったトラブルが起きる恐れがあります。
経営者が代わったら、速やかに自社の資金調達力を確認し、必要に応じた保証枠の管理・拡大を検討しましょう。
年商5億超の中小企業をサポートする特別枠制度融資
企業規模が大きくなると、必要になる融資額が増加します。
一方で、会社の売上高が増えても、信用保証協会の保証枠
（一般枠無担保 8,000万、セーフティ枠無担保 8,000万）は基本的に変わりません。
保証枠を超えた場合
✅プロパー融資
✅ベンチャーキャピタル等からの出資
✅社債
✅クラウドファンディング
などの方法で、資金調達を検討するケースが多くみられます。
これらの方法は、審査の厳しさや担保の確保、第三者による事業介入、金利や税金の負担、クラウドファンディングの不成立など、さまざまなマイナス要素が考えられます。
そこで、もっと安全に、もっとスムーズに融資を受けるために
提案しているのが、公的制度を活用した特別枠制度融資です
特別枠制度融資を活用すると
保証協会付きの融資だから、
銀行の審査が通りやすい
一般的な保証協会付き融資よりも、保証料を安く抑えられる
将来必要なときに、さらなる資金調達につながる可能性がある
リスクが保全されているため、スムーズに融資を実行してもらえる
というメリットがあります。
中小企業にとって非常に有用な制度なのですが、知名度が低く、社長が提案を受けることはほぼありません。
信用保証協会枠の拡大や特別枠制度融資の利用について、分からないことがありましたら、お気軽にご相談ください。
信用保証枠拡大で得られるメリット
信用保証枠を拡大すると、
成長を続ける企業に5つのメリットが待っています。
メリット1
金融機関のリスク低減
企業への融資は、金融機関側にとってリスクがあります。
リスクを避けるため、内部審査を厳しくしたり、中小企業への貸し渋りをしたり、といった金融機関が少なくありません。
その点、信用保証枠を拡大しての融資であれば、保証協会付きのため、金融機関のリスクを大幅に低減できます。
スムーズに融資を受けるためにも、金融機関が安心して貸せる、特別枠制度融資を検討してみましょう。
メリット2
保証料や金利を安くできる
特別枠制度融資は、通常の保証協会付き融資よりも、保証料や金利が安いというメリットがあります。事業成長のために、余計な支出を抑えながら、必要な融資が受けられます。
メリット3
保証協会枠だから有利に進められる
リスクを避けたい金融機関にとって、保証協会枠の特別枠制度融資は積極的に取り入れたい融資策です。
各金融機関で、保証協会枠を取り合っている背景もあり、より良い金利や条件で融資を受けられたり、速やかに融資を進めてもらえたりする場合があります。
メリット4
信用保証枠管理ができる
金融機関においても、企業においても、信用保証枠管理という考え方が重要視されています。
金融機関はリスク管理、リスク分散しながら適切な融資を実行できます。
企業側は、より柔軟に資金を調達できる、企業の信頼度をアップできる、といったメリットが得られます。
メリット5
速やかな融資で成長を促進
特別枠制度融資は信用枠付きのため、速やかな融資実行が期待できます。
早期支援を受けて、必要な人材を雇用したり、企業の経済成長に向けた施策をテンポ良く進められたり、といった未来につながります。
株式会社DUCKBLUE(ダックブルー)が選ばれる3つの理由
株式会社DUCKBLUEは日本で唯一、特別枠制度融資を専門に扱うコンサルティング会社です。
信用保証枠拡大、制度融資をお手伝いできるパートナーとして、多くの企業様からお選びいただいております。
選ばれる理由1
23億円以上の
融資支援実績
株式会社DUCKBLUEは、これまでに23億円を超える中小企業様向け融資の支援実績があります。
結果につながる融資コンサルティング会社をお探しでしたら、私たちへご相談ください。
選ばれる理由2
特別枠制度融資に特化したサービス
融資サポートを提供する企業は多数ありますが、特別枠制度融資に特化したコンサルティング会社は弊社以外あり ません。
特別枠制度融資についての詳しい知識、確かな経験で、融資実行まで伴走いたします。
選ばれる理由3
着手金0円
完全成果報酬型
リスクなくご相談いただけるように、着手金0円、完全成果報酬型の融資サポートサービスを提供しております。
ご相談やご提案はすべて無料です。まずは融資のご希望や現在の状況を、お気軽にお聞かせください。
信用保証枠拡大は
「DUCKBLUE(ダックブルー)」に
おまかせください。
信用保証枠の拡大の要件は、不文律が多く、手続きが困難になりがちです。
安心して進めるためにも、保証枠の拡大要件を熟知している、私たちがお力になります。
これまでに、金融機関様向けに制度融資研修会を、多数実施してきた実績もございます。
金融機関担当者様への説明についても、手厚くサポートいたします。
信用保証協会枠を拡大すれば、金融機関からのスムーズな資金調達につながります。
必要な融資をもとに、必要な事業へ資金を投資し、さらなる企業成長を目指しましょう。
会社概要
社 名 :
株式会社DUCKBLUE(ダックブルー)
資本金 :
300万円
所在地 :
〒150-0001 東京都渋谷区神宮前6-23-4桑野ビル2階
代表者 :
加茂 伸伍
事 業 :
制度融資支援事業、財務コンサルティング事業、M&A支援事業ほか
連絡先 :
03-6825-0353
Email :
duckblue@duckblue.co.jp
経済産業省認定支援機関番号
107913014312
